Selamlar Midaslı! Bu yazımızda hisse senedi yoğun fonlarda arasında yönetim ücreti düşük olup son 1 yılda en iyi getiri sağlayan fonları inceleyeğiz. Fakat öncesinde “Fon Yönetim Ücreti Nedir? biraz bundan bahsedelim.
Fon Yönetim Ücreti Nedir?
Fon yönetim ücreti, yatırım fonlarının yönetimi karşılığında fon yöneticileri tarafından alınan bir ücrettir. Bu ücret, yatırımcıların fonlardan elde ettikleri getirilerden doğrudan düşülerek hesaplanır ve yatırımcılardan ayrıca tahsil edilmez. Yatırım fonlarındaki yönetim ücretleri, fonun toplam değerinin yıllık belli bir yüzdesi olarak belirlenir ve her gün için fonun toplam değerine göre hesaplanır. Bu ücretler, fonun performansını ve yatırımcıların net getirisini doğrudan etkileyebilir.
Fon Yönetim Ücretinin Hesaplanması
Fon yönetim ücreti, genellikle yıllık bazda belirlenen bir yüzde ile ifade edilir. Örneğin, yıllık yönetim ücreti 2% olan bir yatırım fonunda, bu oran günlük bazda fonun toplam değerinin 0.005479% (yani 2/365%) olarak hesaplanır. Eğer bir ay (ortalama 30 gün) boyunca fon tutulursa, bu durumda toplam yönetim ücreti 0.16% (yani 2/12%) olur.
Fon Yönetim Ücretlerinin Önemi ve SPK Düzenlemeleri
Fon yönetim ücretleri, yatırım fonlarının maliyetini doğrudan etkileyen önemli bir faktördür ve yatırımcıların net getiri üzerinde büyük bir etkiye sahiptir. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), fon piyasasının sağlıklı bir şekilde gelişmesini sağlamak ve yatırımcıları korumak amacıyla, fon yönetim ücretlerine üst limit getirmiştir. Bu düzenleme ile fon kurucularının fona yansıttığı yönetim ücretleri için bir tavan sınırı belirlenmiştir. Bu sınırlamalar, fonların maliyetlerinin aşırı yüksek olmasını önlemeyi ve yatırımcılar için daha adil bir yatırım ortamı sağlamayı amaçlar.
Yönetim Ücreti Düşük Getirisi Yüksek Olan Fonlar
Yönetim ücretleri ile ilgili fikir sahibi olduysak, fon yönetim ücreti 2% ve altında olup son 1 yılda getiri oranı yüksek olan fonları inceleyelim.
İş Portföy BIST Banka Endeksi Hisse Senedi Fonu (TAU) yönetim ücreti 1,9% bir yıllık getiri oranı 282,30%
TEB Portföy BIST Banka Endeksi Hisse Senedi Fonu (YZH) yönetim ücreti 2% bir yıllık getiri oranı 282,23%
Ak Portföy BIST Banka Endeksi Hisse Senedi Fonu (ADP) yönetim ücreti 2% bir yıllık getiri oranı 280,73%
İş Portföy BIST Teknoloji Ağırlık Sınırlamalı Endeksi Hisse Senedi Fonu (TTE) yönetim ücreti 1,9% bir yıllık getiri oranı 216,96%
İş Portföy İş’te Kadın Hisse Senedi Fonu (IHK) yönetim ücreti 2% bir yıllık getiri oranı 240,21%
İş Portföy İş Bankası İştirakleri Endeksi Hisse Senedi Fonu (TI3) yönetim ücreti 1,9% bir yıllık getiri oranı 213,55%
Yapı Kredi Portföy BIST Teknoloji Ağırlık Sınırlamalı Endeksi Hisse Senedi Fonu (YHZ) yönetim ücreti 2% bir yıllık getiri oranı 211,66%
HSBC Portföy Sürdürülebilirlik Hisse Senedi Fonu (HMS) yönetim ücreti 2% bir yıllık getiri oranı 193,91%
ICBC Turkey Portföy Sürdürülebilirlik Hisse Senedi Fonu (IFN) yönetim ücreti 2% bir yıllık getiri oranı 189,28%
Yapı Kredi Portföy BIST Sürdürülebilirlik Endeksi Hisse Senedi Fonu (YLE) yönetim ücreti 2% bir yıllık getiri oranı 189,20%
Garanti BBVA İklim Endeksi Hisse Senedi Fonu (GIE) yönetim ücreti 2% bir yıllık getiri oranı 172,49%
ICBC Turkey Portföy Hisse Senedi Fonu (ICF) yönetim ücreti 2% bir yıllık getiri oranı 172,14%
Deniz Portföy BIST Temettü 25 Endeksi Hisse Senedi Fonu (DPT) yönetim ücreti 1,9% bir yıllık getiri oranı 168,19%
Deniz Portföy Sürdürülebilirlik Hisse Senedi Fonu (DLD) yönetim ücreti 2% bir yıllık getiri oranı 160,14%
Aktif Portföy BIST 30 Endeksi Hisse Senedi Fonu (MMH) yönetim ücreti 1,5% bir yıllık getiri oranı 157,86%
Burada yer alan bilgiler yatırım tavsiyesi içermez. Bilgi için: Midas Sorumluluk Beyanı
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: Tefas
