Global piyasalardaki hareketlenmeleri yakından takip etmek ve yatırım portföyünü en iyi şekilde yönetmek istiyorsan “PIP nedir?” sorusunun yanıtı başta olmak üzere, bu kavrama yönelik pek çok bilgiye de hakim olmalısın. Yatırım stratejilerini belirlerken en detaylı bilgilere erişebileceğin PIP ile kâr-zarar grafiğini her zaman güncel tutabilir ve risk yönetiminde daima bir adım önde olabilirsin!
PIP değeri, portföy oluşturmadan yatırım stratejisi belirlemeye, alım-satım kararlarından risk yönetimine kadar bir yatırımcının hakim olması gereken bilgilerin başında geliyor. Global ölçekte geçerliliği olması ve piyasadaki değişkenleri anlık olarak takip edebilme imkanı sunması ile PIP, ondalık değerlerle ifade edilen küçük miktarına zıt şekilde büyük bir öneme sahip! Eğer Forex dünyasında güçlü bir yatırımcı olmak istiyor ve bu nedenle PIP ne demek diye merak ediyorsan, öğrenmen gereken tüm bilgileri bu yazıda bulabilirsin.
PIP Ne Demek?
PIP, Forex piyasalarında kullanılan bir değer değişim ölçüsünü tanımlıyor. “En küçük fiyat adımı” anlamına gelen PIP, İngilizce “percentage in points”in kısaltmasından oluşuyor. Uluslararası para piyasalarında geçerliliği olan PIP değeri, paritelerde görülen değişimi ifade eden birim olması açısından önem taşıyor. Bu değer, anlık ve gözden kaçması mümkün parite değişimlerini göstermesi açısından da yatırımcıların elini kuvvetlendiriyor.
PIP değeri ile Forex piyasalarında spread hesaplamalarını ya da kâr/zarar hesaplamalarını yapabilmek mümkün oluyor. İşlem maliyetleri hakkında geçerli bilgi sahibi olabilmek, fiyat grafiklerini ve göstergeleri oluşturabilmek ve alım-satım fiyatları arasındaki makas anlamına gelen spread’i ölçebilmek için PIP bilgisine ihtiyaç duyuluyor.
Borsada PIP Nedir? Ne Anlama Gelir?
Borsada PIP, Forex’te işlem gören paritelerin en küçük fiyat hareketlerini ölçen birime deniyor. Bu fiyat hareketliliği, genellikle varlığın fiyatındaki 10 bin ya da 100 binde 1’lik orana denk geliyor. İşlem gören tüm yatırım araçları için fiyat hareketleri PIP birimi üzerinden gösteriliyor. Forex piyasasında döviz çiftlerinin fiyat değişimlerini ölçmek ise PIP’in temel kullanım amacını açıklıyor.
PIP değeri büyük çoğunlukla işlem büyüklüğü, döviz cinsi ve piyasanın likit olmasına bağlı olarak belirleniyor. Piyasanın likit olması, işlem gören döviz çiftinin ait olduğu ülkelerdeki merkez bankası paritelerine bağlı olarak farklılık gösteriyor. PIP değeri döviz çiftlerindeki 10 ya da 100 binde 1’lik oranı temsil ediyor. Örnek vermek gerekirse; euro/dolar paritesinde fiyatın bin 100’den bin 101’e yükselmesi, 1 PIP’lik değer artışı olarak okunuyor.
Borsada PIP Neden Önemlidir?
Borsada PIP’in önemini şu şekilde özetlemek mümkün:
- Piyasa hareketliliğini en yakından ve en küçük detaylarına kadar takip ederek sağlıklı kararlar almayı sağlıyor.
- Döviz hareketliliği üzerinden işlem yapacaklara pozisyonlarını oluşturmada, risk yönetiminde ve kâr hedefi belirlemede önemli avantajlar sunuyor.
- Yatırımcılara piyasalardaki fiyat değişikliklerini anında takip ederek portföylerini efektif biçimde yönetebilme ve yatırım yönetiminde hızlı karar alabilme şansı yaratıyor.
- PIP üzerinden piyasadaki volatilite değişimini okuyabilen yatırımcılar, gelecek projeksiyonunu oluştururken daha güçlü bir pozisyona sahip oluyor.
Borsada 1 PIP Ne Kadardır?
PIP, tekrar edecek olursak paritelerin büyük çoğunluğunda ilgili döviz çiftinin 10 binde 1’i ya da 100 binde 1’ine denk gelen miktarlarla ifade ediliyor. Güncel verilere göre (Mart 2024) Amerikan doları için PIP değerine baktığımızda 1.00 PIP = 0.1295 USD olarak hesaplanıyor. Birçok döviz paritesi için 1 PIP, 0.0001 değerinde hesaplanıyor. Ancak bazı döviz çiftlerinde PIP değeri değişiyor. Örneğin; USD/JPY döviz paritesi örneğinde 1 PIP, 0.01 değerinde belirleniyor.
PIP Hesabı Nasıl Yapılır?
PIP değeri hesaplamada döviz çiftine ve varlık türüne göre işlem yapılıyor. Buna göre Forex PIP hesaplama formülü de şu şekilde kuruluyor:
PIP değeri = PIP hareketi* / Döviz çifti fiyatı** x Hacim***
ya da
PIP değeri = 0.0001 / Alış fiyatı** x Lot büyüklüğü***
*PIP hareketi: 0.0001 veya 0.01 gibi standart bir değer.
**Döviz çifti fiyatı & alış fiyatı: İşlem yapılan andaki döviz fiyatlarını temsil ediyor.
***Hacim ya da lot büyüklüğü: İşlem yapılan miktarı gösteriyor.
Point Nedir? PIP’e Oranı Kaçtır?
Kısaltması PIP olan “percentage in points” kavramındaki point kelimesi, hisse senedi fiyatındaki en küçük değişimi temsil ediyor. PIP ile benzer işleve sahip olmakla birlikte point, daha küçük bir birimi ifade ediyor olmasıyla PIP’ten ayrılıyor. Point, genellikle bir PIP’in 10’da 1’ine denk geliyor. Forex piyasalarında PIP’in daha küçük değişimlerini göstermek için kullanılan point, endeksler ve hisse senetleri gibi finansal piyasalardaki yatırımcıların sıklıkla karşısına çıkıyor.
PIP’in Avantajları Nelerdir?
PIP’in Forex dünyası yatırımcılarına sunduğu avantajlar şu şekilde sıralanıyor:
- Küçük bir birim olması nedeniyle, piyasadaki fiyat değişimlerindeki en küçük hareketlenmeyi bile ölçmeye olanak sunması
- Tüm ülkelerdeki döviz çiftlerinin hareketlerini, piyasalardaki açık pozisyonları, fiyat dalgalanmalarını kolay ve hızlı biçimde okuyabilme imkanı yaratması
- Farklı varlıkları ve döviz çiftlerini daha yakından takip edebilme, değişimleri belli bir grafikte okuyabilme, analiz edebilme ve yönetme imkanı sunması
- Hesaplaması kolay bir formüle sahip olması nedeniyle yatırımcıların kâr/zarar tablolarını çok basit biçimde hesaplayabilmesi
- PIP değerinin global geçerliliğe sahip olması ve piyasalarda ciddiyetle takip edilmesi nedeniyle, stop-loss (zarar durdurma) ve take-profit (kâr alma) kararlarını devreye almayı ve risk yönetimini kolaylaştırması
PIP’in Dezavantajları Nelerdir?
PIP’in dezavantajları da şu maddelerle ifade ediliyor:
- PIP’in belirli piyasa değişikliklerini göstermesi, PIP hesabının dışında kalan küçük fiyat hareketliliğinin gözden kaçmasına neden olabiliyor.
- PIP değerine göre hızlı işlem yapmak, alım-satım arasındaki farkı temsil eden spread maliyetlerini artırabiliyor.
- Büyük yatırım kararlarında sadece PIP değerini göz önünde tutmak yatırımcının yanılmasına, fazla çekimser ya da fazla agresif yatırım davranışları göstermesine yol açabiliyor.
Farklı Yatırım Enstrümanlarında PIP Basamakları Nelerdir?
Forex’te işlem gören tüm enstrümanlarda, PIP değeri kendi hesaplamalarına uygun olarak farklı basamaklara sahip olabiliyor. Bu enstrümanlar arasında emtialar, hisse senetleri, kripto para, değerli madenler, endeksler, tahvil ve bonolar sayılabilir. Döviz çifti olarak bakıldığında 1 PIP, döviz çiftinin fiyatındaki dördüncü basamağa denk geliyor. Ancak Japon yeni için bir istisna mevcut: Japon yeninde 1 PIP, ikinci ondalık basamağa karşılık geliyor.
Forex piyasalarında işlem gören altın, platinyum gibi bazı yatırım enstrümanların fiyatları ise 5 basamaklı olduğu için bu ürünlerde en son hane “tick” olarak isimlendiriliyor. Örneğin; altın fiyatlarının 1420,40 TL – 1420,60 TL olduğunu varsayalım. Bu durumda iki fiyat arasındaki fark 20 tick olarak ifade ediliyor.
En doğru yatırım kararlarını alabilmen ve risk yönetiminde başarılı olman için ihtiyacın olan pek çok bilgi Midas uygulamasında seni bekliyor! App Store ve Play Store üzerinden uygulamayı indir; Midas’ın zengin içerikleriyle finans ve yatırım dünyasına dair en güncel bilgilere kolayca ulaş!
Hisse senetleri riskli yatırım ürünleridir. Şirketlere ortaklık, hem kârlarına hemde zararlarına ortaklık anlamına gelir. Ana paranızdan kâr etme ihtimaliniz olduğu gibi, zarar etme ihtimalinizde bulunmaktadır.
